ПОД/ФТ и надзор

Правовой статус

Как платёжная организация и оператор платёжной системы, действующие на основании лицензий Национального банка, МОНТРА подпадает под законодательство Кыргызской Республики о противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов. Оно требует идентификации клиента, мониторинга операций, хранения сведений и информирования уполномоченного органа.

• Оператор платёжной системы · № 2069290126
• Платёжная организация · № 3071290126

Внутренняя политика ПОД/ФТ

В компании действует утверждённая внутренняя политика, которая распространяется на все оказываемые услуги. Назначен сотрудник, ответственный за её исполнение, — комплаенс-офицер; сотрудники проходят обучение, а сама политика пересматривается при изменении законодательства и периодически.

Текст политики — внутренний документ и не публикуется: он содержит критерии мониторинга.

Идентификация клиента при подключении

До заключения договора мы устанавливаем и проверяем:

• регистрационные данные юридического лица или индивидуального предпринимателя и фактический адрес;
• личность и полномочия руководителя либо представителя по доверенности;
• бенефициарных владельцев — участников с долей выше установленной законом и лиц, фактически контролирующих компанию;
• фактический вид деятельности, сайт, содержание товаров и услуг;
• отсутствие деятельности из перечня ограничений;
• наличие обязательных для деятельности лицензий и разрешений;

Сведения должны оставаться актуальными в течение всего срока договора: об изменениях клиент сообщает нам, а мы периодически обновляем документы.

Виды деятельности, которые мы не подключаем

Санкционный скрининг

Клиент, его руководитель и бенефициарные владельцы проверяются при подключении и периодически после него — по перечням, применяемым в Кыргызской Республике, и по международным санкционным спискам, относящимся к операциям. При выявлении совпадения в подключении отказывают либо обслуживание прекращается.

Мониторинг операций

Операции проверяются автоматическими правилами и анализом сотрудника. Операции с признаками подозрительности рассматриваются отдельно, а в предусмотренных законом случаях сведения о них направляются уполномоченному органу.

Право приостановить операцию и запросить документы

Законодательство и договор дают нам право:

• приостановить операцию или обслуживание клиента на время проверки;
• запросить дополнительные документы и пояснения по операции и происхождению средств;
• отказать в проведении операции и, в предусмотренных законом случаях, прекратить договор;
• передать сведения уполномоченному органу в установленных законом случаях.

Закон ограничивает объём информации, которую мы вправе сообщить клиенту: факт передачи сведений уполномоченному органу и параметры мониторинга не раскрываются. Поэтому в части случаев причина называется только в общем виде — это требование закона, а не безразличие службы поддержки.

Что мы не раскрываем

Сценарии мониторинга, пороговые значения, перечень признаков подозрительности и названия применяемых инструментов не публикуются. Опубликованный критерий перестаёт работать в тот же день, поэтому ограничение введено намеренно.

Надзор

Деятельность компании поднадзорна по двум направлениям:

уполномоченный государственный орган в этой сфере (орган финансовой разведки)

Предоставление предусмотренных законом сведений, ответы на запросы и проверка соблюдения требований ПОД/ФТ.

Национальный банк Кыргызской Республики

Надзор за соблюдением условий лицензий, отчётность и проверки.

Связь со службой комплаенса

Вопросы можно направить комплаенс-офицеру. Имена и фотографии сотрудников мы не публикуем: это создаёт мишень для социальной инженерии.

Контакт комплаенс-офицера: compliance@montra.kg

Смежные страницы

Безопасность · Виды деятельности, которые мы не подключаем · Лицензии · Обращения, претензии и споры