ПОД/ФТ жана көзөмөл

Укуктук абал

Улуттук банктын лицензиялары боюнча иш жүргүзгөн төлөм уюму жана төлөм системасынын оператору катары МОНТРАга террористтик ишти каржылоого жана кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легалдаштырууга (адалдоого) каршы аракеттенүү жөнүндө Кыргыз Республикасынын мыйзамдары колдонулат. Бул мыйзамдар кардарды идентификациялоону, операцияларды мониторинг жүргүзүүнү, маалыматтарды сактоону жана ыйгарым укуктуу органга маалымдоону талап кылат.

• Төлөм системасынын оператору · № 2069290126
• Төлөм уюму · № 3071290126

Ички ПОД/ФТ саясаты

Компанияда бекитилген ички саясат бар, ал бардык кызмат көрсөтүүлөргө жайылтылат. Саясаттын аткарылышына жооптуу кызматкер — комплаенс-офицер — дайындалган; кызматкерлер окутуудан өтөт, ал эми саясат мыйзамдар өзгөргөндө жана мезгил-мезгили менен кайра каралат.

Саясаттын тексти ички документ болуп саналат жана жарыяланбайт: анда мониторингдин критерийлери камтылган.

Туташтырууда кардарды идентификациялоо

Келишим түзүлгөнгө чейин биз төмөнкүлөрдү аныктайбыз жана текшеребиз:

• юридикалык жактын же жеке ишкердин каттоо маалыматтарын жана иш жүзүндөгү дарегин;
• жетекчинин же ишеним кат боюнча өкүлдүн ким экенин жана ыйгарым укуктарын;
• бенефициардык ээлерин — мыйзамда белгиленген үлүштөн жогору катышуучуларды жана компанияны иш жүзүндө контролдогон жактарды;
• иштин иш жүзүндөгү түрүн жана сайтын, товарлар менен кызматтардын мазмунун;
• иштин чектөөлөр тизмесине кирбегенин;
• иш үчүн милдеттүү лицензиялардын жана уруксаттардын бар экенин;

Маалыматтар келишим күчүндө турганда актуалдуу бойдон калууга тийиш: өзгөрүүлөр жөнүндө кардар бизге кабарлайт, ал эми биз документтерди мезгил-мезгили менен жаңыртып турабыз.

Биз туташтырбаган иш түрлөрү

Санкциялык текшерүү

Кардар, анын жетекчиси жана бенефициардык ээлери туташтыруу учурунда жана андан кийин мезгил-мезгили менен Кыргыз Республикасында колдонулган тизмелер жана операцияларга тиешелүү эл аралык санкциялык тизмелер боюнча текшерилет. Дал келүү аныкталса, туташтыруудан баш тартылат же тейлөө токтотулат.

Операцияларды мониторинг

Операциялар автоматтык эрежелер жана кызматкердин талдоосу аркылуу текшерилет. Күмөндүү белгилерди камтыган операциялар өзүнчө каралат жана мыйзамда каралган учурларда ыйгарым укуктуу органга билдирилет.

Операцияны токтотуу жана документтерди суроо укугу

Мыйзамдар жана келишим бизге төмөнкү укуктарды берет:

• операцияны же кардарды тейлөөнү текшерүү мезгилине токтотуп турууга;
• операция жана акча каражаттарынын келип чыгышы боюнча кошумча документтерди жана түшүндүрмөлөрдү суроого;
• операцияны жүргүзүүдөн баш тартууга жана мыйзамда каралган учурларда келишимди токтотууга;
• мыйзамда белгиленген учурларда маалыматты ыйгарым укуктуу органга берүүгө.

Мыйзам биз кардарга айта ала турган маалыматтын көлөмүн чектейт: ыйгарым укуктуу органга маалымат берүү фактысы жана мониторингдин параметрлери ачыкка чыгарылбайт. Ошондуктан кээ бир учурларда себеп жалпы түрдө гана айтылат — бул кызматтын кайдыгерлиги эмес, мыйзамдын талабы.

Биз эмнени ачыкка чыгарбайбыз

Мониторингдин сценарийлери, чектик маанилер, күмөндүүлүктүн белгилеринин тизмеси жана колдонулган куралдардын аталыштары жарыяланбайт. Жарыяланган критерий ошол эле күнү иштебей калат, ошондуктан бул чектөө атайын коюлган.

Көзөмөл

Компаниянын ишине көзөмөл эки багыт боюнча жүргүзүлөт:

ушул чөйрөдөгү ыйгарым укуктуу мамлекеттик орган (финансылык чалгындоо органы)

Мыйзамда каралган маалыматты берүү, суроо-талаптарга жооп кайтаруу жана ПОД/ФТ талаптарынын сакталышын текшерүү.

Кыргыз Республикасынын Улуттук банкы

Лицензиялардын шарттарынын сакталышын көзөмөлдөө, отчёттуулук жана текшерүүлөр.

Комплаенс кызматы менен байланыш

Комплаенс-офицерге суроолорду жиберүүгө болот. Биз кызматкерлердин аты-жөнүн жана сүрөттөрүн жарыялабайбыз: бул социалдык инженерия үчүн нысана түзөт.

Комплаенс-офицердин байланышы: compliance@montra.kg

Тектеш баракчалар

Коопсуздук · Биз туташтырбаган иш түрлөрү · Лицензиялар · Кайрылуулар, доолор жана талаш-тартыштар