Ограничения
Виды деятельности, которые мы не подключаем
Этот список опубликован заранее: лучше узнать об ограничении до подачи заявки, чем потратить время на заявку, которую придётся отклонить.
Почему список публичный
Ограничения вытекают из требований законодательства о противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, из правил платёжных систем и условий банков-участников, а не из нашего усмотрения. Написать о них заранее дешевле для обеих сторон, чем отказать на последнем этапе рассмотрения заявки.
Мы не подключаем
Азартные игры, ставки и лотереи
Казино, букмекерские конторы, тотализаторы, онлайн-игры на деньги, продажа лотерейных билетов.
Криптовалютные операции
Обмен, покупка и продажа виртуальных активов, обменные сервисы, кошельки, майнинг-сервисы, продажа токенов.
Форекс, бинарные опционы и маржинальная торговля
Дилинговые площадки, торговые сигналы, доверительное управление и схемы с обещанием дохода от торговли.
Контент для взрослых
Материалы эротического и порнографического характера, сервисы знакомств с платным интимным контентом, эскорт-услуги.
Оружие, боеприпасы и их компоненты
Огнестрельное, травматическое и холодное оружие, патроны, взрывчатые вещества и комплектующие к ним.
Наркотические средства и психотропные вещества
Наркотики, прекурсоры, курительные смеси, их аналоги и любые товары, оборот которых ограничен или запрещён.
Поддельные товары и нарушение прав на интеллектуальную собственность
Контрафакт, реплики, нелицензионное программное обеспечение, ключи активации, доступ к чужому платному контенту.
Финансовые пирамиды и схемы быстрого обогащения
Привлечение средств с выплатами за счёт новых участников, многоуровневые сети с доходом от привлечения, «инвестиционные» проекты без раскрытия источника дохода.
Торговля персональными данными
Продажа баз данных, услуги поиска сведений о людях, сбор и перепродажа персональных данных без законного основания.
Деятельность без обязательной лицензии или разрешения
Виды деятельности, для которых законодательство Кыргызской Республики требует лицензию, разрешение или уведомление, если у заявителя их нет.
Перечень не является исчерпывающим
Список описывает категории, а не конкретные бизнесы. Итоговое решение принимается по результатам рассмотрения заявки: мы смотрим на фактическое содержание деятельности, а не на название. Отказ возможен и по виду деятельности, не названному выше, — например, если он подпадает под ограничения банка-участника или требует разрешения, которого у заявителя нет.
Если ограничение выявлено после подключения
Приём платежей по такому направлению приостанавливается, запрашиваются документы, а вопрос рассматривается в порядке, описанном в разделе ПОД/ФТ. Поэтому в заявке имеет смысл указывать реальное содержание деятельности: расхождение, обнаруженное позже, приводит к остановке обслуживания.
Если вам отказали
Отказ не является оценкой вашего бизнеса и нигде не публикуется. Уточнить причину и обратиться повторно с дополнительными документами можно через службу комплаенса.
Контакт службы комплаенса: compliance@montra.kg
Смежные страницы
ПОД/ФТ и надзор · Безопасность · Обращения, претензии и споры · Как подключиться